FinAPI: verbind je bank en betaal vanaf die rekening

Verbind een Duitse bank via FinAPI, importeer de transacties ervan in Banking en autoriseer SEPA-betalingen vanaf de rekening die je kiest.

FinAPI moet zijn ingeschakeld voor de workspace en betalingsverwerking moet actief zijn. Neem contact op met Cortena-support als de integratie ontbreekt.

1. Een bank verbinden

1. Open Instellingen → Integraties → FinAPI treasury.
2. Kies onder Banktransacties synchroniseren vanaf de vroegste boekingsdatum die je wilt importeren. Laat dit veld leeg om de standaardperiode te gebruiken, namelijk 90 dagen bij de eerste synchronisatie. Stel dit in voordat je verbinding maakt.
3. Klik op Bank verbinden. Cortena opent een beveiligd FinAPI-venster waarin je je kunt aanmelden bij je bank.
4. Wanneer de verbinding is voltooid, verschijnt de bank onder Bankverbindingen.

Cortena maakt de FinAPI-verbinding voor je aan wanneer je een bank verbindt of een synchronisatie start. Je hoeft deze niet afzonderlijk te activeren.

Als je de begindatum voor synchronisatie wijzigt naar een eerdere dag, worden oudere transacties bij de volgende synchronisatie alsnog opgehaald.

2. Transacties synchroniseren met Banking

Het synchroniseren van banktransacties staat standaard aan.

1. Klik op dezelfde FinAPI-instellingenpagina op Nu synchroniseren.
2. Houd Banksynchronisatie wordt uitgevoerd in de gaten. Eerst worden de rekeningen gesynchroniseerd en daarna de transacties. Rekeningen verschijnen in Banking zodra ze klaar zijn. Je hoeft niet te wachten tot de volledige import is voltooid.
3. Open Banking om de geïmporteerde transacties te controleren. Bankregels tonen het logo van de instelling wanneer FinAPI dit aanlevert.

Geplande synchronisaties houden Banking na de eerste keer actueel. Nu synchroniseren is bedoeld voor een onmiddellijke vernieuwing.

Spreadsheetbanken volgen een afzonderlijke route. Zie Banken en gegevensuitwisseling.

3. De betaalrekening kiezen

Betalingen worden verzonden vanaf een verbonden bankrekening, niet vanaf een handmatig ingevoerd IBAN.

1. Open in FinAPI treasury Betaalrekening en selecteer de rekening waarvan je wilt betalen.
2. Sla je keuze op als de pagina daarom vraagt.

Zolang er geen rekening is geselecteerd, verstuurt Cortena geen betalingen. De melding is Verbind een bankrekening voordat je betalingen verstuurt of Selecteer vanaf welke verbonden rekening je wilt betalen.

Sommige workspaces kunnen in plaats daarvan betalen vanaf het IBAN in Instellingen → Juridisch profiel (zelfstandige betalingen). Deze optie staat uit, tenzij Cortena deze voor de workspace heeft ingeschakeld. De gebruikelijke route is de hierboven genoemde betaalrekening.

4. Een betaling autoriseren

1. Verstuur op een te betalen factuur de factuur voor betaling. Deze wordt toegevoegd aan een betalingsbatch.
2. Open Betalingen.
3. Klik op de batch op Betaling autoriseren. FinAPI opent een webformulier waarmee een bevoegde persoon bij de bank de SEPA-betaling kan goedkeuren.
4. Nadat de bank de betaling heeft geaccepteerd, gaat de batch naar Geautoriseerd en voltooid.

Batches van Embat en Agicap op dezelfde pagina worden geëxporteerd zodra ze worden verzonden. FinAPI-batches blijven hier staan totdat iemand ze autoriseert.

Gebruik voor International (niet-SEPA) FinAPI-batches pain XML downloaden in plaats van het webformulier. Zie SEPA- versus internationale betalingsbatches.

Gerelateerd: Embat treasury.

5. Als de autorisatie niet wordt voltooid

Als de persoon het bankvenster sluit of de bank het formulier afwijst, blijft de batch op Betalingen staan onder Actie vereist.

Terugkeren naar Cortena met een browserredirect met de status "completed" is op zichzelf niet voldoende. De batch verlaat de wachtrij pas nadat FinAPI de betaling heeft bevestigd.

6. Verbinding verbreken

• Met Verbinding verbreken bij een bankverbinding verwijder je die bank. Je kunt later opnieuw verbinding maken.
• Als je de verbinding met de laatste FinAPI-bank verbreekt, wordt de FinAPI-verbinding voor de workspace verwijderd. De volgende keer dat je Bank verbinden of Nu synchroniseren gebruikt, wordt deze opnieuw ingesteld.
• Met Verbinding met FinAPI verbreken verwijder je de verbinding zonder te wachten tot de laatste bank wordt verwijderd. In de bevestiging staat dat de verbinding opnieuw wordt aangemaakt bij de volgende keer dat je een bank verbindt, synchroniseert of een betaling uitvoert.

Rekeningen van een bank waarmee de verbinding is verbroken, worden genegeerd bij matching en betalingssuggesties.

Sneloverzicht