Gebruik de naam van de Master Supplier voor FinAPI-betalingen

Sommige banken weigeren een betaling wanneer de naam van de begunstigde op de overschrijving niet exact hetzelfde is als, of voldoende overeenkomt met, de naam op de begunstigde bankrekening. Factuurextractie en e-facturen gebruiken vaak een iets andere rechtsvorm, handelsnaam of afkorting dan de naam die je bank verwacht.

Cortena kan de gematchte wettelijke naam van de Accounts Payable Master Supplier als begunstigde versturen in plaats van de naam op de pdf-factuur of e-factuur.

1. Waarom banken sommige namen van begunstigden weigeren

Wanneer je een FinAPI-betaling autoriseert, of een pain.001 XML downloadt voor een internationale FinAPI-batch, verstuurt Cortena een naam van de crediteur / begunstigde samen met de IBAN.

Banken en betalingsnetwerken kunnen:

• De naam van de begunstigde vergelijken met de rekeninghouder die bij hen geregistreerd staat
• De betaling weigeren als de tekenreeksen te veel van elkaar verschillen, bijvoorbeeld door een extra achtervoegsel voor de rechtsvorm, een ontbrekende GmbH/AG, een handelsnaam in plaats van de geregistreerde naam, OCR-fouten uit de pdf of varianten in de naam van de partij op de e-factuur

De naam die Cortena uit de factuur heeft gehaald, kan correct zijn voor de boekhouding en toch niet kloppen voor de bank. In het Master Supplier-record bewaar je meestal de naam die overeenkomt met hoe de leverancier bij de bank bekend is.

2. De instelling inschakelen

1. Open Instellingen → Integraties → FinAPI.
2. Zoek het selectievakje Gematchte naam van Master Supplier gebruiken voor betalingen.
3. Zet het aan.

Wanneer het vakje is aangevinkt:

Uitgeschakeld, de standaardinstelling: FinAPI gebruikt altijd de leveranciersnaam die op de factuur staat, geëxtraheerd of afkomstig uit de e-factuur.

3. Waarop dit van invloed is

Koppel of corrigeer de Master Supplier op de factuur (gekoppelde leverancier) voordat je de betaling verstuurt als je op deze optie vertrouwt.

Gerelateerd: Leveranciers voor crediteurenadministratie en FinAPI.

Tips en beperkingen

• Zorg dat de wettelijke namen van Master Suppliers overeenkomen met de manier waarop begunstigden bij de bank worden weergegeven.
• Als je de instelling inschakelt, worden de leveranciersnamen op facturen in Cortena niet aangepast. Alleen de naam die met de betaling wordt meegestuurd, verandert.
• Als betalingen na het inschakelen nog steeds mislukken, controleer dan de IBAN en of de naam van de gekoppelde Master Supplier overeenkomt met de rekeninghouder. Neem contact op met de bank als hun verificatieregels strenger zijn dan alleen naamovereenkomst.

Snel overzicht