Einige Banken lehnen eine Zahlung ab, wenn der Name des Zahlungsempfängers bei der Überweisung nicht exakt mit dem Namen auf dem Bankkonto des Begünstigten übereinstimmt oder diesem nicht ausreichend ähnlich ist. Die Rechnungsextraktion und elektronische Rechnungen verwenden häufig eine leicht abweichende Rechtsform, einen Handelsnamen oder eine Abkürzung im Vergleich zu dem Namen, den Ihre Bank erwartet.
Cortena kann den rechtlichen Namen des zugeordneten Accounts-Payable-Master-Supplier als Zahlungsempfänger senden, anstatt des Namens aus dem PDF der Rechnung oder der elektronischen Rechnung.
1. Warum Banken manche Zahlungsempfängernamen ablehnen
Wenn Sie eine FinAPI-Zahlung autorisieren oder eine pain.001-XML-Datei für einen internationalen FinAPI-Zahlungslauf herunterladen, sendet Cortena einen Gläubiger- bzw. Zahlungsempfängernamen zusammen mit der IBAN.
Banken und Zahlungsnetzwerke können:
- den Namen des Zahlungsempfängers mit dem hinterlegten Kontoinhaber vergleichen
- die Zahlung ablehnen, wenn die Zeichenfolgen zu stark voneinander abweichen, zum Beispiel durch einen zusätzlichen Rechtsformzusatz, ein fehlendes GmbH/AG, einen Handelsnamen statt des eingetragenen Namens, OCR-Fehler aus dem PDF oder Varianten des Namens der an der elektronischen Rechnung beteiligten Partei
Der von Cortena aus der Rechnung extrahierte Name kann für die Buchhaltung korrekt und dennoch für die Bank falsch sein. Im Master Supplier hinterlegen Sie normalerweise den Namen, unter dem der Lieferant bei der Bank geführt wird.
2. Einstellung aktivieren
- Öffnen Sie Einstellungen → Integrationen → FinAPI.
- Suchen Sie das Kontrollkästchen Den Namen des zugeordneten Master Supplier für Zahlungen verwenden.
- Aktivieren Sie es.
Wenn das Kontrollkästchen aktiviert ist:
| Situation | Verwendeter Zahlungsempfängername |
|---|---|
| Die Rechnung ist mit einem Accounts-Payable-Lieferanten verknüpft | Rechtlicher Name des Master Supplier |
| Kein Master Supplier verknüpft oder kein rechtlicher Name vorhanden | Lieferantenname aus der Rechnung oder elektronischen Rechnung, wie bisher |
Deaktiviert (Standard): FinAPI verwendet immer den in der Rechnung gespeicherten Lieferantennamen, der entweder extrahiert oder aus der elektronischen Rechnung übernommen wurde.
3. Auswirkungen
| Pfad | Wird der Name des Master Supplier verwendet, wenn die Einstellung aktiviert ist? |
|---|---|
| FinAPI SEPA: Zahlung autorisieren (Webformular) | Ja |
| FinAPI International: XML herunterladen (pain.001) | Ja |
| Zahlungen über Embat / Agicap / Qonto / EBICS | Nein, nur die FinAPI-Einstellung |
Verknüpfen oder korrigieren Sie den Master Supplier auf der Rechnung (verknüpfter Lieferant), bevor Sie die Rechnung zur Zahlung senden, wenn Sie diese Option nutzen möchten.
Verwandte Themen: Accounts-Payable-Lieferanten und FinAPI.
Tipps und Einschränkungen
- Halten Sie die rechtlichen Namen der Master Supplier daran ausgerichtet, wie die Begünstigten bei der Bank geführt werden.
- Durch die Aktivierung der Einstellung werden Lieferantennamen auf Rechnungen in Cortena nicht geändert. Es wird nur der bei der Zahlung gesendete Name geändert.
- Wenn Zahlungen nach der Aktivierung weiterhin fehlschlagen, überprüfen Sie die IBAN und ob der Name des verknüpften Master Supplier mit dem Kontoinhaber übereinstimmt. Wenden Sie sich an die Bank, wenn deren Prüfregeln strenger sind als ein bloßer Namensvergleich.
Kurzübersicht
| Aufgabe | Wo |
|---|---|
| Zahlungsempfängernamen des Master Supplier aktivieren | Einstellungen → Integrationen → FinAPI → Den Namen des zugeordneten Master Supplier für Zahlungen verwenden |
| Verknüpften Lieferanten überprüfen oder korrigieren | Rechnungsdetails → verknüpfter Accounts-Payable-Lieferant |
| SEPA-Zahlung autorisieren | Verbindlichkeiten → Zahlungen → Zahlung autorisieren |
| Internationale XML-Datei herunterladen | Verbindlichkeiten → Zahlungen → XML herunterladen |