FinAPI: Verbinden Sie Ihre Bank und zahlen Sie von diesem Konto

Verbinden Sie eine deutsche Bank über FinAPI, importieren Sie ihre Transaktionen in Banking und autorisieren Sie SEPA-Zahlungen von dem von Ihnen ausgewählten Konto.

FinAPI muss für den Arbeitsbereich aktiviert sein und die Zahlungsabwicklung muss eingeschaltet sein. Wenn die Integration fehlt, wenden Sie sich an den Cortena-Support.

1. Eine Bank verbinden

1. Öffnen Sie Einstellungen → Integrationen → FinAPI Treasury.
2. Wählen Sie unter Banktransaktionen synchronisieren ab das früheste Buchungsdatum für den Import aus. Lassen Sie das Feld leer, um den standardmäßigen Rückblick zu verwenden, beim ersten Abgleich 90 Tage. Legen Sie dies vor dem Verbinden fest.
3. Klicken Sie auf Bank verbinden. Cortena öffnet ein sicheres FinAPI-Fenster, in dem Sie sich bei Ihrer Bank anmelden können.
4. Sobald die Verbindung hergestellt ist, wird die Bank unter Bankverbindungen angezeigt.

Cortena erstellt die FinAPI-Verbindung für Sie, wenn Sie eine Bank verbinden oder eine Synchronisierung starten. Sie müssen keinen separaten Aktivierungsschritt durchführen.

Wenn Sie das Datum für Synchronisieren ab auf einen früheren Tag ändern, werden beim nächsten Abgleich ältere Transaktionen nachgeladen.

2. Transaktionen mit Banking synchronisieren

Die Synchronisierung von Banktransaktionen ist standardmäßig aktiviert.

1. Klicken Sie auf derselben FinAPI-Einstellungsseite auf Jetzt synchronisieren.
2. Beobachten Sie den Status Banksynchronisierung läuft. Zuerst werden die Konten synchronisiert, anschließend die Transaktionen. Konten werden in Banking angezeigt, sobald sie bereit sind. Sie müssen nicht auf den vollständigen Import warten.
3. Öffnen Sie Banking, um die importierten Transaktionen zu prüfen. Bei Bankzeilen wird das Logo des Instituts angezeigt, sofern FinAPI eines bereitstellt.

Die geplante Synchronisierung hält Banking nach dem ersten Durchlauf aktuell. Jetzt synchronisieren dient zur sofortigen Aktualisierung.

Tabellenkalkulationsbanken verwenden einen separaten Prozess. Siehe Banken und Datenaustausch.

3. Zahlungskonto auswählen

Zahlungen werden von einem verbundenen Bankkonto gesendet, nicht von einer eingegebenen IBAN.

1. Öffnen Sie weiterhin in FinAPI Treasury den Bereich Zahlungskonto und wählen Sie das Konto aus, von dem aus gezahlt werden soll.
2. Speichern Sie, falls die Seite Sie dazu auffordert.

Solange kein Konto ausgewählt ist, sendet Cortena keine Zahlungen. Als Hinweis wird Verbinden Sie ein Bankkonto, bevor Sie Zahlungen senden oder Wählen Sie aus, von welchem verbundenen Konto gezahlt werden soll angezeigt.

Einige Arbeitsbereiche können stattdessen die IBAN unter Einstellungen → Unternehmensprofil für Einzelzahlungen verwenden. Diese Option ist deaktiviert, sofern Cortena sie nicht für den Arbeitsbereich aktiviert hat. Üblicherweise wird das oben genannte Zahlungskonto verwendet.

4. Eine Zahlung autorisieren

1. Senden Sie auf einem zahlbaren Beleg die Rechnung zur Zahlung. Sie wird einem Zahlungsstapel hinzugefügt.
2. Öffnen Sie Zahlungen.
3. Klicken Sie beim Stapel auf Zahlung autorisieren. FinAPI öffnet ein Webformular, damit eine berechtigte Person bei der Bank die SEPA-Zahlung genehmigen kann.
4. Nachdem die Bank die Zahlung akzeptiert hat, wechselt der Stapel zu Autorisiert und abgeschlossen.

Stapel von Embat und Agicap auf derselben Seite werden beim Senden exportiert. FinAPI-Stapel bleiben hier, bis jemand sie autorisiert.

Verwandte Informationen: Embat Treasury.

5. Wenn die Autorisierung nicht abgeschlossen wird

Wenn die Person das Bankfenster schließt oder die Bank das Formular ablehnt, bleibt der Stapel unter Aktion erforderlich in Zahlungen.

Die Rückkehr zu Cortena über eine Browser-Weiterleitung mit dem Status „completed“ reicht allein nicht aus. Der Stapel verlässt die Warteschlange erst, nachdem FinAPI die Zahlung bestätigt hat.

6. Verbindung trennen

• Verbindung trennen bei einer Bankverbindung entfernt diese Bank. Sie können sie später wieder verbinden.
• Wenn Sie die Verbindung zur letzten FinAPI-Bank trennen, wird die FinAPI-Verbindung für den Arbeitsbereich gelöscht. Beim nächsten Bank verbinden oder Jetzt synchronisieren wird sie erneut eingerichtet.
• FinAPI-Verbindung trennen entfernt die Verbindung, ohne auf das Entfernen der letzten Bank zu warten. Die Bestätigung weist darauf hin, dass sie beim nächsten Verbinden einer Bank, bei der nächsten Synchronisierung oder bei der nächsten Zahlung erneut erstellt wird.

Konten einer getrennten Bank werden beim Matching und bei Zahlungsvorschlägen ignoriert.

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