# Bankafstemming (transacties koppelen aan facturen)

Koppel banktransacties aan facturen, creditnota's en betalingsadviezen.

Gebruik **Banking** om banktransacties te koppelen aan **crediteuren (AP)**, **debiteuren (AR)**, **creditnota's** en **betalingsadviezen**, met volledige transactiegegevens in het koppelvenster, voorgestelde kandidaten, betrouwbaarheidsindicaties en lightbox-voorbeelden.

**Voor wie dit is:** Medewerkers crediteurenadministratie en debiteurenadministratie en treasurygebruikers die dagelijks inkomende en uitgaande betalingen afstemmen, waaronder teams die automatisering voor de **Bank reconciliation workflow** gebruiken.

Gerelateerd: [Banken en gegevensuitwisseling](https://help.cortena.ai/guides/integrations/banks-data-exchange), [FinAPI](https://help.cortena.ai/guides/integrations/finapi) en [werkruimte voor betalingsadviezen](https://help.cortena.ai/guides/advanced/payment-advice-workspace).

## 1. Open de koppelwerkruimte

1. Selecteer de juiste **werkruimte** in het accountmenu.
2. Ga naar **Banking**.
3. Selecteer een of meer **bankrekeningen** (Open banking, spreadsheet of FinAPI, alleen binnen dezelfde tenant).
4. Klik op een **transactie** in de lijst om het rechter **Match**-venster te openen.

Het venster toont de **volledige bankgegevens** voor de geselecteerde regel:

- **From** / **To**-rekeninghouders
- **From IBAN** / **To IBAN**
- **Reference**, **Description**, bedrag, datum, **Source**

Gebruik dit blok om de gegevens van de tegenpartij te controleren voordat je een koppeling maakt.

## 2. Koppelen aan documenten

Onder **Match with** stelt Cortena kandidaten voor in groepen zoals:

| Type | Label in de UI |
| --- | --- |
| Crediteuren | **AP** |
| Debiteuren | **AR** |
| Creditnota's | **Credit note** |
| Betalingsadviezen | **Payment advices** |

- Zoek op factuurnummer, klant of bedrag.
- Selecteer een of meer regels en klik op **Link** (of **Link N selected**).
- Gebruik bij complexe splitsingen **Combo fit** wanneer dit wordt aangeboden voor de verdeling over meerdere facturen.

Gekoppelde regels tonen wat al aan deze transactie is gekoppeld. Klik op een factuurnaam om deze te openen. Gebruik **×** om de **Unlink invoice**-actie uit te voeren.

Wanneer een koppeling automatisch of in een ander systeem is gemaakt, kan het venster een **confidence**-percentage en een korte herkomstregel tonen, bijvoorbeeld **Matched automatically**, **Linked manually** of **Matched via payment advice**.

## 3. Al gekoppeld bij kandidaten

Facturen of adviezen die al aan **een andere** banktransactie zijn gekoppeld, tonen de badge **Already matched**. Klik op de badge om gerelateerde transacties in de lijst te markeren. Zo voorkom je dat dezelfde betaling dubbel wordt gekoppeld.

Facturen die op het document als betaald zijn gemarkeerd, bijvoorbeeld via automatische incasso of kaart, kunnen een badge **Paid** tonen. Controleer dit voordat je opnieuw koppelt.

## 4. Voorbeelden van betalingsadviezen en AR

Klik bij kandidaten van het type **Payment advice** of **AR** op de documentnaam om een **preview lightbox** te openen met referentie, bedrag en status, zonder **Banking** te verlaten. Gebruik **Open full** om naar de debiteurenvordering of de [werkruimte voor betalingsadviezen](https://help.cortena.ai/guides/advanced/payment-advice-workspace) te gaan.

Regels van betalingsadviezen kunnen meerdere debiteurenvorderingen aan één bankontvangst koppelen. Het koppelvenster toont adviezen afzonderlijk van afzonderlijke **AR**-regels voor facturen.

## 5. Handmatige toewijzing en negeren

Als geen enkele factuur past:

1. Kies **Ignore** voor bankkosten of interne overboekingen (dit wordt direct opgeslagen en kan later ongedaan worden gemaakt), of
2. Vul **Booking account** en **Reason / description** in en klik vervolgens op **Save allocation** voor boekingen zonder factuur.

Sommige tenants gebruiken de **Bank reconciliation workflow** om controle te vereisen voordat koppelingen definitief zijn. Statuschips (**Review match**, **Complete match**, **AI match**, enzovoort) geven de workflowstatus weer.

Configureer de workflow via het tabblad **Bank reconciliation workflow** onder **Workflow Configuration**.

## Tips en beperkingen

- Alle gegevens zijn **tenantgebonden**. Schakel van werkruimte voordat je een andere entiteit afstemt.
- Suggesties houden rekening met de **valuta**. Koppelen tussen verschillende valuta kan beperkt zijn.
- **Within 10%** en vergelijkbare aanwijzingen rangschikken overeenkomsten met een vergelijkbaar bedrag hoger. Controleer altijd de tegenpartij en referentie.
- Deep links vanuit betalingsadviezen (`?transactionId=`) openen **Banking** met de transactie geselecteerd.

Gerelateerd: [Openstaande posten en staging voor terugschrijven van betalingen](https://help.cortena.ai/guides/advanced/open-items-write-back).

## Snel overzicht

| Taak | Waar |
| --- | --- |
| Afstemmen | **Banking** → account selecteren → transactie selecteren |
| Volledige bankgegevens | Koppelvenster · **From** / **To**, IBAN's, referentie |
| AP/AR/PA koppelen | **Match with** → **Link** |
| Dubbelen voorkomen | Badge **Already matched** |
| PA/AR bekijken | Op naam klikken → preview lightbox |
| Regel zonder factuur | **Booking account** · **Save allocation** of **Ignore** |
| Automatisering | **Bank reconciliation workflow** in **Workflow Configuration** |