# Bankabstimmung (Transaktionen Rechnungen zuordnen)

Ordnen Sie Banktransaktionen Rechnungen, Gutschriften und Zahlungsavisen zu.

Verwenden Sie **Banking**, um Banktransaktionen **Verbindlichkeiten (AP)**, **Forderungen (AR)**, **Gutschriften** und **Zahlungsavisen** zuzuordnen. Im Zuordnungsbereich stehen Ihnen der vollständige Transaktionsdatensatz, vorgeschlagene Treffer, Hinweise zur Übereinstimmungswahrscheinlichkeit und Lightbox-Vorschauen zur Verfügung.

**Für wen dies gedacht ist:** Mitarbeiter in der Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung sowie Treasury-Anwender, die täglich eingehende und ausgehende Zahlungen abstimmen, einschließlich Teams, die die Automatisierung des **Workflows für die Bankabstimmung** verwenden.

Verwandte Themen: [Banken und Datenaustausch](https://help.cortena.ai/guides/integrations/banks-data-exchange), [FinAPI](https://help.cortena.ai/guides/integrations/finapi) und [Arbeitsbereich für Zahlungsavise](https://help.cortena.ai/guides/advanced/payment-advice-workspace).

## 1. Arbeitsbereich für die Zuordnung öffnen

1. Wählen Sie im Kontomenü den richtigen **Arbeitsbereich** aus.
2. Öffnen Sie **Banking**.
3. Wählen Sie ein oder mehrere **Bankkonten** aus (Open Banking, Tabellenkalkulation oder FinAPI, nur innerhalb desselben Mandanten).
4. Klicken Sie in der Liste auf eine **Transaktion**, um den Bereich **Zuordnung** auf der rechten Seite zu öffnen.

Der Bereich zeigt den **vollständigen Bankdatensatz** für die ausgewählte Zeile:

- Kontoinhaber **Von** / **An**
- **IBAN von** / **IBAN an**
- **Referenz**, **Beschreibung**, Betrag, Datum, **Quelle**

Verwenden Sie diesen Abschnitt, um die Angaben zum Geschäftspartner vor der Zuordnung zu überprüfen.

## 2. Dokumente zuordnen

Unter **Zuordnen zu** schlägt Cortena Treffer in Gruppen vor, zum Beispiel:

| Art | Bezeichnung in der Benutzeroberfläche |
| --- | --- |
| Verbindlichkeiten | **AP** |
| Forderungen | **AR** |
| Gutschriften | **Gutschrift** |
| Zahlungsavise | **Zahlungsavise** |

- Suchen Sie nach Rechnungsnummer, Kunde oder Betrag.
- Wählen Sie eine oder mehrere Zeilen aus und klicken Sie auf **Zuordnen** oder **N ausgewählte zuordnen**.
- Verwenden Sie bei komplexen Aufteilungen **Combo fit**, wenn diese Option für die Aufteilung auf mehrere Rechnungen angeboten wird.

**Zugeordnete** Zeilen zeigen, was bereits mit dieser Transaktion verknüpft ist. Klicken Sie auf einen Rechnungsnamen, um die Rechnung zu öffnen. Verwenden Sie **×**, um die **Rechnungszuordnung aufzuheben**.

Wenn eine Zuordnung automatisch oder in einem anderen System erstellt wurde, kann der Bereich einen Prozentsatz für die **Übereinstimmungswahrscheinlichkeit** und eine kurze Herkunftsangabe anzeigen, zum Beispiel **Automatisch abgeglichen**, **Manuell zugeordnet** oder **Über Zahlungsavis abgeglichen**.

## 3. Bereits bei Treffern zugeordnet

Rechnungen oder Zahlungsavise, die bereits einer **anderen** Banktransaktion zugeordnet sind, werden mit dem Kennzeichen **Bereits zugeordnet** angezeigt. Klicken Sie auf das Kennzeichen, um die zugehörigen Transaktionen in der Liste hervorzuheben. So vermeiden Sie, dieselbe Zahlung doppelt zuzuordnen.

Auf dem Dokument als bezahlt markierte Rechnungen, zum Beispiel per Lastschrift oder Karte, können mit dem Kennzeichen **Bezahlt** angezeigt werden. Prüfen Sie dies, bevor Sie die Rechnung erneut zuordnen.

## 4. Vorschauen für Zahlungsavise und Forderungen

Bei Treffern vom Typ **Zahlungsavis** oder **AR** können Sie auf den Dokumentnamen klicken, um eine **Lightbox-Vorschau** mit Referenz, Betrag und Status zu öffnen, ohne **Banking** zu verlassen. Verwenden Sie **Vollständig öffnen**, um zur Forderung oder zum [Arbeitsbereich für Zahlungsavise](https://help.cortena.ai/guides/advanced/payment-advice-workspace) zu wechseln.

Über Zahlungsaviszeilen können mehrere Forderungen einem Zahlungseingang zugeordnet werden. Der Zuordnungsbereich führt Zahlungsavise getrennt von einzelnen **AR**-Zeilen für Rechnungen auf.

## 5. Manuelle Aufteilung und Ignorieren

Wenn keine Rechnung passt:

1. Wählen Sie **Ignorieren** für Bankgebühren oder interne Umbuchungen aus. Die Auswahl wird sofort gespeichert und kann später rückgängig gemacht werden. Oder
2. Füllen Sie **Buchungskonto** und **Grund / Beschreibung** aus und wählen Sie anschließend **Aufteilung speichern** für Buchungen ohne Rechnungsbezug.

Einige Mandanten verwenden den **Workflow für die Bankabstimmung**, um eine Prüfung vor der endgültigen Zuordnung zu verlangen. Statuskennzeichnungen wie **Zuordnung prüfen**, **Zuordnung abgeschlossen** und **KI-Zuordnung** geben den Workflow-Status wieder.

Konfigurieren Sie den Workflow unter **Workflow-Konfiguration** → Registerkarte **Workflow für die Bankabstimmung**.

## Tipps und Einschränkungen

- Alle Daten sind auf den **Mandanten** beschränkt. Wechseln Sie den Arbeitsbereich, bevor Sie eine andere Einheit abstimmen.
- Vorschläge berücksichtigen die **Währung**. Währungsübergreifende Zuordnungen können eingeschränkt sein.
- Hinweise wie **Innerhalb von 10 %** und ähnliche Angaben ordnen Treffer mit ähnlichen Beträgen höher ein. Bestätigen Sie immer Geschäftspartner und Referenz.
- Direkte Links aus Zahlungsavisen (`?transactionId=`) öffnen **Banking** mit der ausgewählten Transaktion.

Verwandtes Thema: [Offene Posten und Staging für das Zurückschreiben von Zahlungen](https://help.cortena.ai/guides/advanced/open-items-write-back).

## Kurzreferenz

| Aufgabe | Ort |
| --- | --- |
| Abstimmen | **Banking** → Konto auswählen → Transaktion auswählen |
| Vollständige Bankdaten | Zuordnungsbereich · **Von** / **An**, IBANs, Referenz |
| AP/AR/PA zuordnen | **Zuordnen zu** → **Zuordnen** |
| Duplikate vermeiden | Kennzeichen **Bereits zugeordnet** |
| PA/AR in der Vorschau anzeigen | Namen anklicken → Lightbox-Vorschau |
| Zeile ohne Rechnungsbezug | **Buchungskonto** · **Aufteilung speichern** oder **Ignorieren** |
| Automatisierung | **Workflow für die Bankabstimmung** in der **Workflow-Konfiguration** |